风险管理试题_风险管理答案_风险管理历年真题汇总-湖北自考服务中心

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银行监管的依法原则是指监管活动除法律法规需要保密的以外，应当具有透明度。（　　）
公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者，主要包括：实体公正，要求平等对待监管对象；程序公正，要求履行法定的完整程序，不因监管对象的不同而有差异。（　　）
风险监管的重心是银行的风险管理和内部控制质量的评估。（　　）
根据《商业银行资本管理办法（试行）要求》的规定，商业银行的核心一级资本充足率和资本充足率分别不低于4％和6％。（　　）
银行业协会的市场约束作用体现在，通过制定自律性行业原则，在稳健做法方面达成一致意见并公开发布，促使银行类金融机构规范地开展经营活动。（　　）
行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等级最高。（　　）
以银行资产为抵押或质押的长期次级债务可列入商业银行的附属资本。（　　）
外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行。（　　）
优先股是指商业银行发行的、给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票。（　　）
在巴塞尔协议Ⅱ中，最低资本充足率要求、监管当局监督检查和市场约束形成其三大支柱。（　　）
在监督检查中，非现场监管对现场检查起指导作用。（　　）
风险处置纠正包括风险纠正、风险救助和市场退出。（　　）
一般而言，管理信息系统包括两大基础模块，即信息处理系统和危机处理系统。（　　）
巴塞尔协议Ⅱ正式提出并规定了监督检查（第三支柱）作为资本监管的一项手段，是对第一支柱和第二支柱的补充。（　　）
定性信息披露包括：并表子公司的总体资本缺口及这些子公司的名称；从会计并表和监管并表的角度说明集团内实体的不同关系。（　　）
商业银行间的过度竞争和同质行为可能导致系统性风险。（　　）
外部审计是市场主体关注、评价、选择银行的最重要的依据。（　　）
关于操作风险定性信息披露包括：①说明哪些资产组合使用标准法；②说明采用标准法的组合具体使用的方法。（　　）
以风险为本的银行监管是一种最具成本效益的监管方式，也代表着国际银行业监管的主流。（　　）
银行监管是由政府主导、实施的监督管理行为。（　　）

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