个人理财(初级)试题_个人理财(初级)答案_个人理财(初级)历年真题汇总-湖北自考服务中心

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守法合规是指银行业从业人员应当遵守（　）。
商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临（　）等主要风险。
在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向（　）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（　）十分重要。
针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（　）等方面。
信誉良好、近（　）内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。
商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品可以将基础资产与衍生交易部分混合在一起，共同管理。
商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少（　）重新确认一次。
银行业从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是（　）。
银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为（　）。
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（　）。
商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（　　）进行评估。
商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有(　)。
针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（　　）等方面。
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（　　）以上。
按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是（　）。
对违反银行业从业人员职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是（　）。
理财资金用于投资（　）金融产品，投资标的市场公开评级应在投资级以上。
理财师对理财方案需定期评估，其评估的频率主要取决于的因素有（）。
家庭（）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

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