个人理财(中级)试题_个人理财(中级)答案_个人理财(中级)历年真题汇总-湖北自考服务中心

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全生涯现金流量模拟主要反映了（　　）。
信息收集的来源和方法不包括（　　）。
家庭财富保障规划应以（　　）优先为原则来制定。
某客户每月税前收入10000元，扣除三险一金10％，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为（　　）元。
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。
综合理财规划服务的第一步是（　　）。
钱女士想拿出10万元提前还房贷，咨询理财师。理财师给出以下分析和建议，您认为合理的是（　　）。
反映客户家庭还贷能力的指标是（　　）。
客户关系维护或营销需要关注哪些方面？（　　）
理财师应如何做好超常服务？（　　）
投资性资产比率的参考值是（　　）。
钱女士为达到儿子大学时110万的教育基金计划，除10万元教育启动基金外，采取每年年末“定期定投”的方法进行投资，投资组合预期收益率为5％。则每年年末约需投入（　　）元资金。（取近似数值）
钱女士将10万元定期存款作为儿子教育基金的启动资金进行投资，投资组合预期投资收益率为5％，13年后儿子上大学时，这笔教育启动资金为（　　）元。（取近似数值）
综合理财规划服务的主要特征不包括（　　）。
在客户关系管理上理财师应该掌握和反复实践（　　）。
教育规划。考虑到孩子的教育费用是刚性需求资金，理财师建议钱女士在投资组合上应采取稳健的投资组合，以下适合钱女士投资的产品组合是（　　）。
下列（　　）不属于家庭资产负债表中投资性资产的内容。
满意的客户要成为忠诚客户需要满足的条件有（　　）。
钱女士没有任何社保，虽然购买了一定的寿险，但保障状况并不完善，必须立刻为钱女士家庭制定充分的风险保障规划，为其补充商业保险，以下理财师的建议合理的有（　　）。
下列关于客户忠诚度与满意度的关系，描述错误的有（　　）。

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